咨询与服务协议

民生加银基金网上销售协议

本协议是民生加银基金管理有限公司(以下简称“本公司”或“民生加银基金”)与投资者(以下简称“您”或“投资者”)就您于本公司网上交易直销自助式前台进行相关操作的有关事项所订立的有效合约。投资者通过网络页面点击确认或以其他方式选择接受本协议,即表示投资者与本公司已达成协议并同意接受本协议的全部约定内容以及与本协议有关的各项规则及本公司网站所包含的其他与本协议或本协议项下各项规则的条款和条件有关的各项规定。

在接受本协议之前,请您仔细阅读本协议的全部内容。如果您不同意本协议的任意内容,或者无法准确理解本公司对条款的解释,请不要进行后续操作。

为给使用上海富友支付服务有限公司(以下简称“富友支付”)金账户管理系统(以下简称“金账户”)及其合作渠道客户端的个人账户(以下简称“理财账户”)理财服务,民生加银基金为富友支付的金账户及其合作渠道客户端个人用户定制了民生加银现金宝货币市场基金(以下简称“民生货币基金”)与金账户理财服务对接。同时,为方便用户操作,民生加银基金与上海富友支付服务有限公司达成合作协议,在金账户及其合作渠道客户端页面设置民生加银基金网上交易直销自助式前台,便于富友支付的金账户及其合作渠道客户端个人用户通过金账户及其合作渠道客户端页面发起民生加银基金直销账户的开立以及民生货币基金申购、赎回的申请。

鉴于金账户及其合作渠道客户端的用户自愿接受理财服务,并自愿通过民生加银基金在金账户页面前置的网上交易直销自助式前台进行基金开户、账户查询、发起民生货币基金的交易申请等操作,您与民生加银基金根据国家有关法律、法规及相应规定达成如下协议:

第一条 释义

  • 网上交易直销自助式前台:是指民生加银基金在金账户及其合作渠道客户端页面内置的网上交易直销自助式前台,以下简称“网上直销自助式前台”。网上直销自助式前台的业务内容目前包括基金开户、账户登记,民生货币基金的申购(转入)、赎回(转出和支付等)、交易申请查询、基金行情查询、份额余额查询等,其他业务开通以本公司公告为准。
  • 投资者:是指接受货基理财服务并且申请开立民生加银基金直销账户的金账户及其合作渠道客户端用户。
  • 民生货币基金:是指由民生加银基金管理有限公司依法募集及管理,并于2013年10月18日正式成立的民生加银现金宝货币市场基金(基金代码:000371)。
  • 基金账户:是指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有的由该注册登记机构登记注册的开放式基金份额变动及结余情况的账户。本基金账户的注册登记机构为民生加银基金。
  • 基金交易账户:是指民生加银基金为投资者开立的记录其民生加银基金所管理开放式基金的基金份额的变动及结余情况的账户。
  • 申购:是指基金合同生效后,投资者向民生加银基金提出申请购买基金份额的行为。投资者通过网上直销自助式前台提交申购(含转入)申请,即为投资者向民生加银基金发起基金份额申购申请。
  • 赎回:是指基金合同生效后,投资者向民生加银基金提出申请卖出基金份额的行为。投资者通过网上直销自助式前台提交赎回(含转出、)申请,即为投资者向民生加银基金发起基金份额赎回申请。其中,金账户及其合作渠道客户端的个人用户卖出基金份额所得款项只能到达投资者理财账户。
  • 身份认证要素:指在交易中金账户及本公司用于识别投资者身份的信息要素,包括但不限于投资者的金账户账号、密码、数字证书、动态口令、支付盾、签约时设置的电话号码、手机号码等及本公司认可的其他要素。
  • T 日是指民生加银基金确认投资者有效申请的工作日。
  • T + n 日是指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)。
  • 开放日是指民生加银基金为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。
  • D 日是指自然日。

第二条 基金账户的开立

  • 凡是满足证券投资基金合法投资者要求的金账户及其合作渠道客户端的用户可以通过网上直销自助式前台开立基金账户。凡是通过网上直销自助式前台进行开户操作的金账户及其合作渠道客户端的用户,需同时接受《货基理财服务协议》。金账户及其合作渠道客户端的用户完成直销交易账号的开立后,将成为民生加银基金投资者。
  • 投资者首次通过网上直销自助式前台开立基金账户的,其基金账户开户申请将于T+1日确认,确认成功后,投资者将获得基金账号。投资者的基金账号开立成功与否以民生加银基金确认结果为准。

第三条 安全验证机制

  • 投资者发出的指令(含实时指令及预授权指令)将被合理确信为基于投资者本人真实意思表示向民生加银基金发出的指令。鉴于如果预授权指令是经投资者授权由第三方向民生加银基金发出的指令,则投资者对该指令的真实、准确及完整性负责,且民生加银基金不承担因正确执行上述指令所产生的法律后果,因此,投资者应妥善保管身份认证要素。
  • 投资者在发起赎回(转出等)等类型交易申请时,需要根据网上直销自助式前台提示输入身份认证要素等信息及进行其他身份验证操作,民生加银基金直销后台系统根据验证结果处理投资者的交易申请。
  • 由于投资者自身的原因导致身份认证要素泄露而引起的损失由投资者承担。

第四条 申购(含转入)申请

  • 投资者可通过网上直销自助式前台提出民生货币基金的申购申请。网上直销自助式前台申购单笔最高金额和每日最高金额以民生加银基金业务规则的相关规定为准。
  • 投资者当日申购申请与资金支付的受理截止时间为T 日15:00,如投资者在T日15:00后进行申购资金支付,则申请将按下一个工作日的申请处理。投资者委托申请的时间以民生加银基金系统自动记载时间为准。
  • 民生加银基金为方便投资者,在网上直销自助式前台提供转入操作服务,投资者在进行操作时须遵守民生加银基金的相应业务规则。

第五条 赎回(含转出)申请

  • 投资者可通过网上直销自助式前台提出民生货币基金的赎回申请。赎回份额的数额限制以民生加银基金业务规则的相关规定为准。
  • 投资者当日赎回申请受理截止时间为T 日15:00,如投资者在T日15:00后提交交易申请,则其申请将按下一个工作日的申请处理。投资者委托申请的时间以民生加银基金系统自动记载时间为准。
  • 民生加银基金为方便投资者,赎回的资金实时回到理财账户,投资者可根据自己意愿并在遵守民生加银基金业务规则的前提下选择该服务。

第六条 赎回资金处理

  • 投资者可通过网上直销自助式前台提出民生货币基金的转出至理财账户申请。投资者知晓并同意,投资者D日向民生加银基金提交转出回到理财账户申请时,若申请符合业务规则的相关规定,则民生加银基金受理投资者申请,同时回到理财账户的份额将过户给富友支付或民生加银基金并进行赎回处理。从投资者提交转出至理财账户申请之日(自然日,含当日)起,对应过户给富友支付或民生加银基金的基金份额损益归富友支付或民生加银基金所有。
  • 因投资者的原因,包括但不限于有权机关要求冻结、扣划货币基金份额等情形,导致用于转出至理财账户的份额赎回申请不能及时被确认,过户给富友支付的份额赎回款不能到账,或由于其他原因导致过户份额赎回款不能及时到账等情况,投资者应承担向富友支付偿还过户份额对应款项及相应损失的责任。
  • 如因理财账户或者对应银行系统故障、系统升级,或投资者理财账户已销户、账户状态不正常(挂失、冻结),或民生加银基金合作的划款银行或者支付机构暂停服务,或自然灾害等不可抗力事件,或其他不可预见的非常情况,或网络、通讯故障等非民生加银基金原因导致过户份额对应的款项无法按期向投资者划付的,民生加银基金不承担任何责任。

第七条 变更分红方式

投资者不能通过民生加银基金网上交易直销自助式前台变更民生货币基金的分红方式。民生货币基金的分红方式必须为红利再投。

第八条 申请撤销

民生加银基金网上直销自助式前台暂不提供申购(转入)申请、赎回(转出、支付等)申请的撤销服务。

第九条 账户查询

为更好为投资者提供服务,投资者知晓并同意,民生加银基金通过网上直销自助式前台为投资者提供本人的基金投资信息查询服务。

第十条 风险测评

投资者知晓并同意,由于货币基金相比股票型、债券型和混合型基金,属于基金中的低风险品种,投资者具备投资低风险基金品种的风险承受能力,因此通过网上直销自助式前台进行民生货币基金的相关交易时,系统默认投资者为最低风险承受能力类型。

第十一条 风险测评

  • 为确保网络传输的安全,保障投资者的利益,民生加银基金对网络资料的传输采用数据加密处理,但民生加银基金无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等等。如发生前述情形,民生加银基金不承担任何责任,投资者须自行承担因网上交易可能导致的任何风险及损失。
  • 网上直销自助式前台的查询功能如因数据传输、更新等原因发生延误,投资者需以民生加银基金记载数据为准。
  • 民生加银基金有权保留投资者网上交易的相关电子数据以作为投资者交易的证明。
  • 任何通过安全验证后提交的申请都将被合理确信或视为投资者本人的真实意思表示或投资者合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果由该投资者承担。
  • 由于提供资金结算途径的银行或第三方支付机构的系统或者人为原因,导致资金到账迟滞等问题,民生加银基金将协调尽快解决,但不承担赔偿责任。
  • 因民生加银基金过错原因(包括但不限于民生加银基金系统漏洞、执行指令操作错误、记账错误等),给投资者造成损失的,由民生加银基金承担赔偿责任。

第十二条 客服通道

如投资者对民生货币基金相关事宜(包括但不限于投资风险,申购、认购及赎回流程,份额登记,分红等)有任何疑问的,可登录民生加银基金网站,或拨打民生加银基金客服热线 400-8888-388 咨询。

第十三条 协议的效力及变更

  • 在不损害投资者利益的前提下,民生加银基金保留修改或增补本协议内容的权利。本协议的修改文本将公告于民生加银基金的网站及营 业场所或以其他民生加银基金认为可行的方式通知。投资者在修改通知公布之日起十日内未向民生加银基金提出书面异议,视同已经得到投资者的认可,但民生加银 基金增加服务内容除外。
  • 本协议书签署后,若有关法律法规和《基金合同》、《招募说明书》或其他民生加银基金和投资者应共同遵守的文件发生修订,本协议与之不相适应的内容及条款自行失效,但本协议其他内容和条款继续有效。
  • 本协议没有约定的,适用《民生加银基金管理有限公司网上直销业务规则》的约定。

第十四条 纠纷的解决办法

双方如有争议,应尽可能通过协商、调解解决,协商、调解不成,任何一方均有权向上海仲裁委员会申请仲裁,仲裁按照该委员会届时有效的仲裁规则进行。仲裁裁决是终局的,对双方均有法律约束力。

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